Інвестиції пішли в офшори.
Поліція викрила фінансову піраміду.

Стаття Коммерсантъ:  30 травня 2021 р.
https://www.kommersant.ru/doc/4836856
 
 Перекладено англійською:
 https://www-kommersant-ru.translate.goog/doc/4836856?_x_tr_sl=ru&_x_tr_tl=en

Як стало відомо "Коммерсанту", в Москві заарештували топ-менеджера і юриста великої фінансової піраміди, яка діяла під прикриттям інвестиційної компанії QBF. Передбачувані шахраї переводили отримані гроші в офшорні компанії, надаючи клієнтам підроблені звіти про те, що їхні інвестиції були вкладені в серйозні фінансові портфелі. За попередніми оцінками слідства, мова може йти про розкрадання близько 5-7 мільярдів рублів. За даними правоохоронців, частину цих грошей керівництво QBF могло легалізувати через девелоперські проекти, в тому числі, наприклад, будівництво ЖК «Грибовський ліс» в Одинцовському районі Московської області.

Тверський районний суд Москви взяв під варту 30-річного співзасновника ТОВ "К'ю Бі Еф", який раніше очолював кіпрську філію компанії, Зелімхана Мунаєва і 47-річного юриста цієї структури Євгенію Россієву. Обидва є фігурантами кримінальної справи, порушеної у квітні 2021 року слідчим управлінням МВС про шахрайство в особливо великих розмірах (ч. 4 ст. 159 КК РФ).
 
За даними Коммерсанта, силовики розслідують протиправну діяльність представників QBF більше року. Минулого тижня в рамках розслідування співробітники ГУЕБіПК МВС спільно з колегами з УВС по ЗАТ ГУ МВС Росії по Москві і Московського УФСБ за підтримки спец. силами, провели понад 30 обшуків у Москві та Петербурзі. У рамках цих заходів були затримані пани Мунаєв і Россієва. Перший живе на вулиці Миколаєва, неподалік Будинку уряду.

Коли силовики вчинили на нього обшук, він забарикадувався у своїй квартирі і три години не відчиняв її. Він здався лише після того, як спецназівці почали відчиняти двері ломами та кувалдами. Цікаво, що на цьому етапі виникли проблеми іншого характеру. Тепер Зелімхан Мунаєв, який уже вирішив здатися, не зміг самостійно відкрити напіврозламані металеві двері зсередини - заклинило протизнімні штирі. В результаті двері довелося остаточно зламати.
 
З пані Росієвою, яка проживає на вулиці Удальцова, у правоохоронців проблем не виникло. Після цього слідчо-оперативна група вирушила в головний офіс QBF, який займає кілька поверхів комплексу «Місто столиць» в Москва-Сіті (Пресненська набережна, 8, корпус 1). Там вилучили документацію та електронні носії інформації. Крім іншого, детективи також знайшли пам'ятки для керівників, де говорилося, як поводитися у разі візиту правоохоронців. Зазначимо, що за однією адресою на Пресненській набережній зареєстровані ряд компаній під єдиною абревіатурою QBF, яка також фігурує в матеріалах розслідування.
 
Паралельно з цим у Санкт-Петербурзі оперативники затримали директора філіальної мережі компанії QBF Володимира Пахомова. Йому вже висунули звинувачення в шахрайстві, але слідство не клопотало про його арешт.

Як встановили співробітники ГУЕБіПК в ході проведення оперативно-розшукових заходів, кошти громадян залучалися компанією під виглядом інвестування у фінансові портфелі не тільки в Москві і Санкт-Петербурзі, але і через мережу філій в Свердловську, Тюмені. , Мурманській області, а також Башкирії. Причому основний акцент робився на заможних клієнтів, які, за деякими даними, мали доступ до бюджетних грошей. «Не записано» Деякі менеджери QBF нібито сказали, що розраховували на те, що ці люди не звернуться до поліції, якщо вони втратять гроші, оскільки не зможуть довести законність їх отримання.
 
Однак серед офіційних постраждалих, за даними "Коммерсанта", все ще є ті, хто перерахував передбачуваним шахраям по 200-300 мільйонів рублів, а один навіть віддав 1 мільярд рублів у "довірче управління".
 
Причому про можливість заробити близько 20% на інвестиціях такі люди дізнавалися, як правило, з так званого «сарафанного радіо». І їм справді були виплачені певні дивіденди за рахунок наступних інвесторів. Таким чином була збережена репутація компанії, і, власне, гарантований приплив нових заможних інвесторів.
 
Звичайні клієнти, які довірили QBF порівняно невеликі суми, як правило, керувалися позитивними відгуками про компанію в Інтернеті. Їхні проблеми почалися, коли вони мали намір вивести інвестовані кошти з QBF. До цього всі вони були впевнені, що їхні гроші працюють і приносять прибуток, оскільки менеджери надсилали їм електронною поштою фіктивні місячні та квартальні звіти.
«Надзвичайно негативне враження від QB finance. Поки ви приносите їм гроші, все добре. Як тільки намагаєшся підняти, починаються проблеми. Гроші не повертаються. Менеджери перестають відповідати на дзвінки. Якщо ви хочете втратити свої гроші - вам в QBF», - кажуть, за даними Коммерсанта, клієнти компанії. – Це звичайна піраміда, яка забирає гроші в траст, з вас можуть зняти якийсь відсоток, але коли ви захочете забрати всі гроші, то нічого не отримаєте. Мене вивезли на рік; менеджер завжди зникає, а на дзвінки ніхто не відповідає.
 
В результаті багато обдурених інвесторів зійшлися на думці, що хвалебні відгуки про QBF пишуть або самі керівники компанії, або кимось на їх замовлення. Наразі постраждалими у цій справі є кілька десятків осіб, серед яких є громадяни України та компанії з Ліхтенштейну. Завдані ними збитки оцінюються приблизно в 2 мільярди рублів. Загальна сума боргу перед клієнтами оцінюється в 5-7 млрд рублів.
 
Як встановили поліцейські, основний інвестиційний договір укладено між фізичною особою та кіпрською QB CAPITAL CY LTD (QCCI LTD). Йшлося про передачу коштів у «довірче управління». Зроблено це в обхід норм російського законодавства в сфері інвестиційної діяльності, оскільки така послуга не підлягає ліцензуванню і не підлягає нагляду ЦБ. Клієнтам також пояснювали, що інвестування в іноземні юрисдикції є для них найбільш привабливим і вигідним. Як прикриття, за версією слідства, до 2017 року ймовірні шахраї використовували ТОВ «К'ю Бі Еф», яке мало всі необхідні ліцензії ЦБ. Саме з цим ТОВ клієнти підписували додаткову угоду про брокерські послуги, довірче управління коштами тощо, вважаючи, що мають справу з легально діючою організацією. При цьому кошти інвесторів миттєво з’явилися на рахунку QCCI LTD, звідки згодом були перераховані на розрахункові рахунки інших компаній-нерезидентів, а також FFIN BROKERAGE SERVICES INC (Беліз), LA CASA INTERNATIONAL LTD (Маршаллові острови), NOA Circle LTD (Нікосія).
 
У серпні 2018 року, коли у кіпрської влади виникли питання щодо діяльності QCCI LTD, директором якої тоді був Зелімхан Мунаєв, організацію ліквідували. Її місце зайняли нові компанії-нерезиденти: White Lake Management Ltd (Кайманові острови) і гонконгська Simtelligence Company Limited.
 
Усі кошти, нібито зібрані для інвестицій, як і раніше були в розпорядженні ймовірних організаторів піраміди. При цьому деякі з них активно легалізувалися в Росії через девелоперські проекти. Одним з них, на думку слідства, може бути, наприклад, будівництво ЖК «Грибовський ліс» в Одинцовському районі Московської області. Будує житло компанія M1 Development, засновником якої є 33-річний Роман Шпаков. Він також є бенефіціаром і засновником ряду компаній під єдиною абревіатурою QBF. Проте навряд чи найближчим часом слідчі зможуть поставити йому запитання.

Як писав "Коммерсант", у січні 2021 року, коли над його дітищем почали згущуватися хмари, він виїхав до ОАЕ, де зараз проживає. Але поки що слідство розглядає пана Шпакова як можливого організатора злочинної схеми.
 
У QBF кримінальне переслідування його структури пов'язали з розбірками деяких колишніх функціонерів Єкатеринбурга і Свердловської області. Перших нібито звинувачують у розтраті бюджетних коштів і вони заявили, що вклали їх в одну з інвестиційних компаній. «Таким чином компанія QBF привернула увагу силовиків. Її взяли на розробку і шукали. Намагаються проштовхнути, щоб отримати кошти в обсязі, якого компанія ніколи не мала. Мова йде про суми в кілька мільярдів рублів», – сказав «Коммерсанту» речник QBF Микола Степанов. «У ході слідчо-оперативних заходів на підприємстві було пошкоджено обладнання. До понеділка, 31 травня, техпідтримка компанії має бути повністю відновлена. Це жодним чином не вплине на роботу клієнтів і роботу підрозділів – грошові перекази, операції та розрахунки будуть здійснюватися в терміни, визначені положеннями та договорами. рахунки компанії та клієнтів функціонують; збоїв у фінансовій діяльності підприємства немає».

Нагадаємо, буквально місяць тому в сусідньому Empire Tower в Москва-Сіті; міліціонери закрили схожий інвестиційний майданчик – ТОВ «Шумаков і партнери». Його співзасновники Георгій Гаць і Денис Шумаков зараз заарештовані за аналогічні маніпуляції. Більше того, останній до відкриття власного бізнесу у 2016 році був старшим фінансовим радником тієї ж компанії QBF.