ინვესტიციები ოფშორში წავიდა.
პოლიციამ პირამიდული სქემა გამოავლინა.

სტატია კომერსანტის მიერ:  2021 წლის 30 მაისი,
https://www.kommersant.ru/doc/4836856
 
 თარგმნილია ინგლისურად:
 https://www-kommersant-ru.translate.goog/doc/4836856?_x_tr_sl=ru&_x_tr_tl=en

როგორც კომერსანტისთვის გახდა ცნობილი, საინვესტიციო კომპანია QBF-ის საფარქვეშ მოქმედი დიდი ფინანსური პირამიდის ტოპ მენეჯერი და იურისტი მოსკოვში დააკავეს. სავარაუდო თაღლითებმა მიღებული თანხა გადასცეს ოფშორულ კომპანიებს, აწვდიდნენ კლიენტებს ყალბ ცნობებს იმის შესახებ, რომ მათი ინვესტიციები სერიოზულ ფინანსურ პორტფელებში იყო ჩადებული. გამოძიების წინასწარი შეფასებით, ჩვენ შეგვიძლია ვისაუბროთ დაახლოებით 5-7 მილიარდი რუბლის ქურდობაზე. სამართალდამცავების თქმით, QBF-ის მენეჯმენტს შეეძლო ამ თანხის ნაწილის ლეგალიზება განვითარების პროექტებით, მათ შორის, მაგალითად, გრიბოვსკი ლეს საცხოვრებელი კომპლექსის მშენებლობა მოსკოვის რეგიონის ოდინცოვოს რაიონში.

მოსკოვის ტვერსკის რაიონულმა სასამართლომ დააკავა შპს QBF-ის 30 წლის თანადამფუძნებელი, რომელიც ადრე ხელმძღვანელობდა კომპანიის კვიპროსის ფილიალს, ზელიმხან მუნაევს და ამ სტრუქტურის 47 წლის ადვოკატს, ევგენია როსიევას. ორივე ბრალდებულია შსს-ს საგამოძიებო დეპარტამენტის მიერ 2021 წლის აპრილში აღძრული სისხლის სამართლის საქმეზე განსაკუთრებით დიდი ზომის თაღლითობის ფაქტზე (რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 159-ე მუხლის მე-4 ნაწილი).
 
კომერსანტის ცნობით, უსაფრთხოების ძალები QBF-ის წარმომადგენლების უკანონო ქმედებებს წელიწადზე მეტია იძიებენ. გასულ კვირას, გამოძიების ფარგლებში, GUEBiPK შინაგან საქმეთა სამინისტროს თანამშრომლებმა, რუსეთის შინაგან საქმეთა სამინისტროს ZAO-ს მთავარი სამმართველოს შინაგან საქმეთა სამმართველოს კოლეგებთან ერთად, მოსკოვისა და მოსკოვის UFSB-ს, სპეცრაზმის მხარდაჭერით, ჩაატარეს 30-ზე მეტი ჩხრეკა მოსკოვსა და სანქტ-პეტერბურგში. ამ ღონისძიებების ფარგლებში, ბატონები მუნაევი და როსიევა დააკავეს. პირველი ნიკოლაევის ქუჩაზე, მთავრობის სახლთან ახლოს ცხოვრობს.

როდესაც უშიშროების ძალებმა მას დაარბიეს, მან თავის ბინაში ბარიკადი მოახდინა და სამი საათის განმავლობაში უარი თქვა მის გახსნაზე. მან თავი დაანება მხოლოდ მას შემდეგ, რაც კომანდოსებმა დაიწყეს კარის გაღება ყლორტებითა და სვირებით. სასაცილოა, რომ ამ ეტაპზე სხვა ხასიათის პრობლემები იყო. ახლა ზელიმხან მუნაევმა, რომელსაც უკვე გადაწყვეტილი ჰქონდა დანებება, ნახევრად გატეხილი რკინის კარი შიგნიდან თვითონაც ვერ გააღო - ამოსაღები ქინძისთავები დაჭედილი იყო. შედეგად, კარი საბოლოოდ უნდა გატეხილიყო.
 
უდალცოვას ქუჩაზე მცხოვრებ ქალბატონ როსიევასთან სამართალდამცავებს არანაირი პრობლემა არ ჰქონიათ. ამის შემდეგ, საგამოძიებო ჯგუფი გაემგზავრა QBF-ის სათაო ოფისში, რომელიც რამდენიმე სართულს იკავებს მოსკოვის დედაქალაქების ქალაქის კომპლექსში (პრესნენსკაიას სანაპირო, 8, კორპუსი 1). იქ ამოღებულია დოკუმენტაცია და ელექტრონული მონაცემების მატარებლები. სხვა საკითხებთან ერთად, დეტექტივებმა ასევე იპოვეს მეხსიერებები მენეჯერებისთვის, სადაც ნათქვამია, თუ როგორ უნდა მოქცეულიყვნენ სამართალდამცავების ვიზიტის შემთხვევაში. უნდა აღინიშნოს, რომ რამდენიმე კომპანია ერთიანი აბრევიატურით QBF, რომელიც ასევე ჩანს საგამოძიებო მასალებში, რეგისტრირებულია იმავე მისამართზე პრესნენსკაიას სანაპიროზე.
 
ამის პარალელურად, სანქტ-პეტერბურგში ოპერატიულებმა დააკავეს კომპანია QBF-ის ფილიალების ქსელის დირექტორი ვლადიმერ პახომოვი. მას უკვე წაუყენეს ბრალი თაღლითობაში, თუმცა გამოძიებამ მისი დაკავების შუამდგომლობა არ გაუწია.

როგორც GUEBiPK-ის თანამშრომლებმა ოპერატიულ-სამძებრო სამუშაოების დროს დაადგინეს, მოქალაქეების სახსრები კომპანიამ მოიზიდა ფინანსურ პორტფელებში ინვესტიციების საფარქვეშ არა მხოლოდ მოსკოვსა და სანკტ-პეტერბურგში, არამედ ფილიალების ქსელის მეშვეობით სვერდლოვსკის, ტიუმენის, მურმანსკის რეგიონებში, ასევე ბაშკირში. უფრო მეტიც, ძირითადი აქცენტი კეთდებოდა მდიდარ კლიენტებზე, რომლებსაც, ზოგიერთი ცნობით, ჰქონდათ წვდომა ბიუჯეტის ფულზე. "არ არის ჩანაწერი" ზოგიერთი QBF მენეჯერი სავარაუდოდ ამბობდა, რომ ისინი იმედოვნებდნენ იმ ფაქტს, რომ ეს ადამიანები არ მიმართავდნენ პოლიციას ფულის დაკარგვის შემთხვევაში, რადგან ისინი ვერ დაადასტურებენ მათი მიღების კანონიერებას.
 
თუმცა, ოფიციალურ მსხვერპლთა შორის, კომერსანტის მონაცემებით, ჯერ კიდევ არიან ისეთებიც, ვინც სავარაუდო თაღლითებს თითო 200–300 მილიონი რუბლი გადაურიცხა და ერთმა 1 მილიარდი რუბლიც კი მისცა „ნდობის მენეჯმენტისთვის“.
 
უფრო მეტიც, ასეთმა ადამიანებმა ინვესტიციებზე დაახლოებით 20%-ის გამომუშავების შესაძლებლობის შესახებ, როგორც წესი, ე.წ. და მათ მართლაც გადაიხადეს გარკვეული დივიდენდები შემდგომი ინვესტორების ხარჯზე. ამრიგად, კომპანიის რეპუტაცია შენარჩუნდა და, ფაქტობრივად, გარანტირებული იყო ახალი მდიდარი ინვესტორების შემოდინება.
 
რიგითი კლიენტები, რომლებიც QBF-ს შედარებით მცირე თანხებით ენდობოდნენ, როგორც წესი, ინტერნეტში კომპანიის შესახებ დადებითი მიმოხილვით ხელმძღვანელობდნენ. მათი პრობლემები მაშინ დაიწყო, როცა განიზრახეს QBF-დან დაბანდებული თანხების გატანა. მანამდე ისინი ყველა დარწმუნებულნი იყვნენ, რომ მათი ფული მუშაობდა და მოგებას იღებდა, რადგან მენეჯერები მათ უგზავნიდნენ ფიქტიურ ყოველთვიურ და კვარტალურ ანგარიშებს ელექტრონული ფოსტით.
„უკიდურესად უარყოფითი შთაბეჭდილება QB ფინანსებზე. სანამ მათ ფულს მოუტანთ, ყველაფერი კარგადაა. როგორც კი ცდილობთ აყვანას, პრობლემები იწყება. ფული არ ბრუნდება. მენეჯერები წყვეტენ ზარებს პასუხს. თუ ფულის დაკარგვა გინდა - QBF-ში ხარ, - ამბობენ კომერსანტის ინფორმაციით, კომპანიის კლიენტები. - ეს ჩვეულებრივი პირამიდაა, რომელიც ფულს ტრასტში იღებს, რაღაც პროცენტი შეიძლება ამოიღონ, მაგრამ როცა მთელი ფულის აღება გინდა, მაშინ ვერაფერს მიიღებ. ერთი წელია გამომიყვანეს; მენეჯერი ყოველთვის ქრება და ზარებს არავინ პასუხობს.
 
შედეგად, ბევრი მოტყუებული ინვესტორი დათანხმდა, რომ QBF-ის შესახებ ქება-დიდებით მიმოხილვები დაწერილი იყო ან თავად კომპანიის მენეჯერების ან მათი შეკვეთით ვინმეს მიერ. ამ დროისთვის მსხვერპლი, ამ შემთხვევაში, რამდენიმე ათეული ადამიანია, მათ შორის არიან უკრაინის მოქალაქეები და კომპანიები ლიხტენშტეინიდან. მათ მიერ მიყენებული ზარალი დაახლოებით 2 მილიარდ რუბლს შეადგენს. კლიენტების მიმართ დავალიანების მთლიანი ოდენობა შეფასებულია 5 მილიარდიდან 7 მილიარდ რუბლამდე.
 
როგორც პოლიციის თანამშრომლებმა დაადგინეს, ძირითადი საინვესტიციო ხელშეკრულება გაფორმდა ფიზიკურ პირსა და კვიპროსულ QB CAPITAL CY LTD-ს (QCCI LTD) შორის. იგი ეხებოდა თანხების გადაცემას „ტრასტ მენეჯმენტზე“. ეს გაკეთდა რუსეთის კანონმდებლობის ნორმების გვერდის ავლით საინვესტიციო საქმიანობის სფეროში, ვინაიდან ასეთი სერვისი არ ექვემდებარება ლიცენზირებას და არ ექვემდებარება ცენტრალური ბანკის ზედამხედველობას. კლიენტებს ასევე განუმარტეს, რომ უცხოურ იურისდიქციებში ინვესტიცია მათთვის ყველაზე მიმზიდველი და მომგებიანია. როგორც სკრინი, გამოძიების ინფორმაციით, 2017 წლამდე სავარაუდო თაღლითები შპს QBF-ს იყენებდნენ, რომელსაც ცენტრალური ბანკის ყველა საჭირო ლიცენზია ჰქონდა. სწორედ ამ შპს-სთან გააფორმეს კლიენტებმა დამატებითი ხელშეკრულება საბროკერო მომსახურებაზე, სახსრების ნდობის მართვაზე და ა.შ., მიაჩნიათ, რომ საქმე ჰქონდათ ლეგალურად მოქმედ ორგანიზაციასთან. იმავდროულად, ინვესტორების სახსრები მაშინვე გამოჩნდა QCCI LTD-ის ანგარიშზე, საიდანაც ისინი შემდგომში გადაირიცხა სხვა არარეზიდენტი კომპანიების ანგარიშსწორების ანგარიშებზე, ისევე როგორც FFIN BROKERAGE SERVICES INC (ბელიზი), LA CASA INTERNATIONAL LTD (მარშალის კუნძულები), NOATsiaico.
 
2018 წლის აგვისტოში, როდესაც კვიპროსის ხელისუფლებას კითხვები გაუჩნდა შპს QCCI-ს საქმიანობასთან დაკავშირებით, რომლის დირექტორიც მაშინ იყო ზელიმხან მუნაევი, ორგანიზაცია ლიკვიდირებული იქნა. მისი ადგილი დაიკავა ახალმა არარეზიდენტმა კომპანიებმა: White Lake Management Ltd (კაიმანის კუნძულები) და Hong Kong's Simtelligence Company Limited.
 
საინვესტიციოდ შეგროვებული ყველა თანხა ჯერ კიდევ პირამიდული სქემის სავარაუდო ორგანიზატორების განკარგულებაში იყო. ამავდროულად, ზოგიერთი მათგანი აქტიურად იქნა ლეგალიზებული რუსეთში განვითარების პროექტების მეშვეობით. ერთ-ერთი მათგანი, გამომძიებლების აზრით, შეიძლება იყოს, მაგალითად, გრიბოვსკი ლეს საცხოვრებელი კომპლექსის მშენებლობა მოსკოვის რეგიონის ოდინცოვოს რაიონში. საცხოვრებელს 33 წლის რომან შპაკოვის მიერ დაარსებული კომპანია M1 Development კომპანია აშენებს. ის ასევე არის არაერთი კომპანიის ბენეფიციარი და დამფუძნებელი ერთი აბრევიატურით QBF. თუმცა, ნაკლებად სავარაუდოა, რომ გამომძიებლები შეძლებენ მისთვის კითხვების დასმას უახლოეს მომავალში.

კომერსანტის ცნობით, 2021 წლის იანვარში, როდესაც მის შთამომავლობაზე ღრუბლებმა გასქელეს, ის გაემგზავრა არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში, სადაც ახლა ცხოვრობს. მაგრამ ჯერჯერობით გამოძიება ბ-ნ შპაკოვს კრიმინალური სქემის შესაძლო ორგანიზატორად განიხილავს.
 
QBF-ში მისი სტრუქტურის სისხლისსამართლებრივი დევნა უკავშირდებოდა ეკატერინბურგისა და სვერდლოვსკის ოლქის ზოგიერთი ყოფილი ფუნქციონერის დაპირისპირებას. პირველებს, სავარაუდოდ, საბიუჯეტო თანხების გაფლანგვაში ედებათ ბრალი და ამბობენ, რომ ისინი ერთ-ერთ საინვესტიციო კომპანიაში ჩადეს. „ამგვარად, კომპანია QBF-მა მიიპყრო უსაფრთხოების ძალების ყურადღება. იგი გადაიყვანეს განვითარებაში და გაჩხრიკეს. ისინი ცდილობენ აიძულონ იმ მოცულობის მიღება, რაც კომპანიას არასდროს ჰქონია. საუბარია რამდენიმე მილიარდი რუბლის თანხებზე“, - განუცხადა კომერსანტს QBF-ის სპიკერმა ნიკოლაი სტეპანოვმა. „საგამოძიებო ღონისძიებების დროს კომპანიაში დაზიანდა ტექნიკა. ორშაბათს, 31 მაისამდე კომპანიას ტექნიკური უზრუნველყოფა სრულად უნდა აღდგეს. ეს არანაირად არ იმოქმედებს კლიენტის ოპერაციებზე და განყოფილებების მუშაობაზე - ფულადი გზავნილები, ტრანზაქციები და ანგარიშსწორებები განხორციელდება რეგლამენტებითა და ხელშეკრულებებით განსაზღვრულ ვადებში. ფუნქციონირებს კომპანიისა და მომხმარებლების ანგარიშები; კომპანიის ფინანსურ საქმიანობაში ხარვეზები არ არის“.

შეგახსენებთ, რომ სულ რაღაც ერთი თვის წინ მოსკოვის მეზობელ იმპერიის თაუერში; პოლიციის თანამშრომლებმა დახურეს მსგავსი საინვესტიციო პლატფორმა - შპს შუმაკოვი და პარტნიორები. მისი თანადამფუძნებლები, გეორგი გატსი და დენის შუმაკოვი ახლა დაპატიმრებულები არიან მსგავსი მანიპულაციებისთვის. უფრო მეტიც, ეს უკანასკნელი 2016 წელს საკუთარი ბიზნესის გახსნამდე იყო ამავე კომპანია QBF-ის უფროსი ფინანსური მრჩეველი.